À partir de quel niveau de patrimoine peut-on faire appel à vous ?
Il n'existe pas de seuil d'entrée. Ce qui détermine l'utilité de mon intervention, c'est la complexité de votre situation plus que le montant de vos actifs : détention de titres d'une société, immobilier locatif, famille recomposée, projet de cession ou de transmission. Si un audit patrimonial ne se justifie pas dans votre cas, je vous le dirai dès le premier entretien.
En quoi votre approche diffère-t-elle de celle de mon banquier privé ?
Votre banquier propose les solutions de son établissement ; c'est son métier et il le fait souvent bien. Mon cabinet n'est lié à aucun groupe financier et raisonne à l'échelle de l'ensemble de votre patrimoine — juridique, fiscal, immobilier, professionnel et familial. Ma conviction est que le patrimoine est d'abord un sujet juridique : la structure de détention et le cadre fiscal comptent davantage que le choix d'un support. Cette liberté et cette vision globale sont les deux différences essentielles.
Travaillez-vous avec mon notaire, mon avocat et mon expert-comptable ?
Systématiquement, et c'est même le cœur de mon approche Family Office. Je n'interviens pas à la place de vos conseils habituels mais à leurs côtés : j'assure la coordination, je garantis la cohérence juridique et fiscale de l'ensemble et je centralise l'information. Vous conservez un interlocuteur unique pour une matière qui en implique naturellement plusieurs.
Comment sont calculés vos honoraires ?
Mes honoraires dépendent de la nature et de l'étendue de la mission : étude patrimoniale ponctuelle, accompagnement dans la durée ou intervention technique pour un confrère. Ils vous sont présentés par écrit avant le démarrage et validés par vos soins. Aucun coût n'apparaît en cours de mission sans votre accord préalable.
Mes informations personnelles sont-elles protégées ?
Oui, sans réserve. Les éléments que vous me confiez — patrimoniaux, familiaux ou professionnels — sont couverts par une confidentialité absolue. Ils ne sont ni transmis à des tiers, ni utilisés à des fins commerciales, et sont conservés conformément à la réglementation en vigueur.
Intervenez-vous en dehors de la région lyonnaise ?
Oui. Le cabinet est établi à Lyon, mais j'accompagne des clients partout en France grâce à la visioconférence et à des déplacements ponctuels lorsque le dossier le justifie. Les échanges à distance n'enlèvent rien à la qualité du suivi.